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中国光大银行首家推出受托资产管理业务

2014-04-27 来源: 我要投搞

  新华网消息 作为国内首家正式推出理财业务的商业银行,中国近日在理财业务创新发展方面又出新举措,正式面向机构投资者和高净值私人银行客户推出受托资产管理业务,全面向资产管理业务转型。

  光大银行受托资产管理业务是银行接受客户的委托,按与投资者事先约定的投资范围进行资产组合配置和投资管理,并在产品运行过程中根据市场变化对投资组合的资产运行情况进行动态调整和持续的风险监控,投资收益与风险由投资者承担,资产管理机构履行受托、尽责的义务并收取管理费。

  据悉,光大银行受托资产管理业务的亮点之一是理财业务模式的真正转型,光大银行资产管理部总经理张旭阳表示:“受托资产管理业务的推出,就是让理财业务实质上回归代客的本源,使基础资产的风险与收益能够过手给投资者。不同于目前银行按照预期收益率发行的理财产品,银行主要收取固定管理费,并在专户回报率超过约定的业绩比较基准时与客户进行超额业绩分成,客户的收益取决于实际投资运作效果。”

  亮点之二是单独的账户体系,此次光大银行推出的受托管理业务除满足监管部门单独建账、单独核算和单独管理的“三单”要求外,还将为每个受托资产管理专户开立独立的账户,从而不仅在核算层面实现受托资产与自营资产的“虚拟”隔离,还将在资金和资产方面实现真正的“物理”隔离。

  亮点之三是透明的信息披露。该行将比照公募基金的信息披露要求,向投资者就受托资产管理专户进行全流程、全方位的透明信息披露,按月度向投资者披露投资运作报告、持仓明细,按日披露专户净值,每日生成产品的资产负债表、损益表和现金流量表等。

  受托资产管理业务具有较高的准入门槛,主要面向大型机构客户和资金规模较大的私人银行客户。光大银行透露,目前已有多家机构与该行签署受托资产管理协议。该行还表示,2014年预计受托资产管理业务规模超过1000亿元,该行理财将成为多纬、多?、专业的资产管理服务提供商与中长期机构投资者。

  展望未来,十八届三中全会进一步全面深化改革所显示的创新机遇,和中国社会结构、经济结构、金融结构变化给资产管理行业都带来了新的发展机遇。

  目前光大银行已经建立了一只专业、高效、敬业的投研团队,该行于2013年5月正式成立资产管理部,理财行业的领军人物张旭阳出任资产管理部总经理,部门专职投研人员超过20人,平均从业年限超过8年。内部已经形成了总行资产管理委员会、投资决策小组、资管部专业投资决策小组和投资经理四级决策体系。该部门具有独立的风险管理团队和IT系统建设团队,建立了流程控制的“风险过滤网”和风险监控识别的“探照灯”,形成了覆盖财富管理、销售、投资交易、决策支持、业绩评价、会计清算和风险监控全方位的IT系统。

  记者从光大银行了解到,该行理财项下资产管理规模超过6000亿元,累计发行理财产品规模超过50000亿元。2013年当年即为投资者创造了超过223亿元的投资收益。2013年在普益财富、金融时报等机构举行的评比中连续多次斩获风险管理第一名和综合排名前三名。


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